Verhaal

Incasseren van de vordering

Na het vaststellen van aansprakelijkheid rijst vaak de vraag of de geleden schade verhaalbaar is, oftewel: of je je geld kan terughalen. In fraudezaken is dat vaak een flinke uitdaging of meestal zelfs waar het succes van de zaak mee valt of staat. Fraudeurs zorgen er geregeld voor dat het geld of de eigendommen verdwijnen, bijvoorbeeld door ze over te hevelen naar anderen of te verbergen achter ingewikkelde constructies. Een zorgvuldig opgezette verhaalsstrategie is daarom van groot belang om te bepalen óf, en op welke manier, de schade daadwerkelijk kan worden verhaald. Het verhalen van de schade is een verhaal apart.
‍

‍
Verhaalsonderzoek

‍Voorafgaand aan een juridische procedure is inzicht in het vermogen van de wederpartij dan ook onontbeerlijk. Daartoe verrichten onze advocaten dan ook een verhaalsonderzoek gericht op het traceren van bezittingen zoals banktegoeden, vastgoed, voertuigen of andere waardevolle activa. In complexe dossiers schakelen onze advocaten, uiteraard binnen de kaders van de Wet particuliere beveiligingsorganisaties en recherchebureaus (Wpbr), een particulier recherchebureau in. De bevindingen uit dit onderzoek vormen de basis voor de strategische keuze tussen onderhandelen, beslag leggen en procederen.

‍

‍
Beslaglegging

Bij een reële kans op verhaal volgt meestal een verzoek aan de rechter tot conservatoir beslag op vermogensbestanddelen van de wederpartij. Dat voorkomt dat vermogen aan verhaal ontsnapt voordat een uitspraak is verkregen. Denk aan beslag op een huis, voertuig of bankrekening. Een deurwaarder zorgt voor het leggen van dit beslag. Je krijgt als gedupeerde dan dus nog niet jouw geld of investering anderszins terug, maar op deze manier voorkom je wél dat die verdwijnt nog voordat je van de rechter een vonnis hebt gekregen.

‍

‍
De rechtsgang

Een traject bij de civiele rechter biedt de mogelijkheid om de fraudeur (of een ander die het te verwijten is) tot schadevergoeding te verplichten, inclusief rente en kosten. Een zorgvuldig onderbouwde vordering met bewijsstukken, financiële gegevens en correspondentie vergroot de kans op toewijzing aanzienlijk. Parallel aan het civiele traject kan een strafrechtelijk onderzoek plaatsvinden, gericht op bestraffing van de fraude. De beide rechtsgangen bijten elkaar niet, of kunnen elkaar zelfs versterken. In sommige gevallen is het bovendien zelfs beter om de schadevordering onderdeel te maken van de strafzaak als vordering benadeelde partij, in verband met de zogenoemde schadevergoedingsmaatregel die aan veroordeelden kan worden opgelegd.
‍

‍
Executie en afronding

Na een veroordelend vonnis van de rechter kan betaling van de oplichter of fraudeur zo nodig door de deurwaarder worden afgedwongen. Als eerder beslag is gelegd, dan volgt executie van de in beslag genomen vermogensbestanddelen. De opbrengst strekt tot vergoeding van de schade. Een gerechtsdeurwaarder ziet toe op een correcte afwikkeling binnen de grenzen van het Nederlandse executierecht.

‍

‍
Europees bankbeslag

Wanneer de fraudeur zich binnen de eurozone bevindt, bestaat de mogelijkheid van een Europees bankbeslag. Deze regeling biedt de mogelijkheid om bankrekeningen in andere lidstaten te bevriezen zonder afzonderlijke nationale procedures te hoeven volgen. Bij oplichters buiten de eurozone ontbreekt een vergelijkbare rechtsgrond. Internationale executieprocessen zijn in dat geval helaas kostbaar, traag en vaak ineffectief. We bespreken de mogelijkheden en de kosten die daarbij horen, om vervolgens samen af te wegen of het de kosten en moeite loont om dat traject in gang te zetten.